スマートフィナンシャル株式会社

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倫理コードETHICS

スマートフィナンシャル株式会社(以下「当社」という)は、金融サービスに携わる者として、社会的責務を負っていることを十分に認識し、金融庁より公表されている「金融サービス業におけるプリンシプル」の内容に基づいて、役職員一人ひとりが、職業人として国民から信頼される健全な社会常識と倫理感覚を常に保持し、求められる専門性に対応できるよう、不断の研さんに努めます。
また、良き市民として互いを尊重し、国籍や人種、性別、年齢、信条、宗教、社会的身分、身体障害の有無等を理由とした差別的発言や種々のハラスメントを排除し、防止します。 このため、役職員が業務を遂行する上での基本的な心構えとして、以下に「倫理コード」を定め、その遵守を宣言します。

  1. 社会規範および法令等の遵守
    利用者の保護や取引の公正性を確保するための法令や規則等、金融商品取引・資金移動に関連するあらゆるルールを正しく理解し、これらを厳格に遵守するとともに、一般的な社会規範に則り、法令や規則等が予見していない部分を補う社会常識と倫理感覚を保持し、実行します。
  2. 利益相反の適切な管理
    利用者の保護や取引の公正性を確保するための法令や規則等、金融商品取引・資金移動に関連するあらゆるルールを正しく理解し、これらを厳格に遵守するとともに、一般的な社会規範に則り、法令や規則等が予見していない部分を補う社会常識と倫理感覚を保持し、実行します。
  3. 守秘義務の遵守と情報の管理
    法定開示情報など、情報開示に関する規定によって開示が認められる情報を除き、業務上知り得た情報の管理に細心の注意を払い、機密として保護します。
  4. 社会秩序の維持と社会的貢献の実践
    良き企業市民として、社会の活動へ積極的に参加し、社会秩序の安定と維持に貢献します。反社会的な活動を行う勢力や団体等に毅然たる態度で対応し、これらとの取引を一切行いません。
  5. お客様の利益を重視した行動
    お客様の知識、経験、財産、目的などを十分に把握し、これらに照らした上で、常にお客様にとって最善となる利益を考慮して行動します。
  6. お客様の立場に立った誠実かつ公正な業務の執行
    常にお客様のニーズや利益を重視し、お客様の立場に立って、誠実かつ公正に業務を遂行します。会社での権限や立場、利用可能な比較優位情報を利用することにより、特定のお客様を有利に扱うことはいたしません。また、適切な投資勧誘とお客様の自己判断に基づく取引に徹することにより、自己責任原則の確立に努めます。さらに、お客様との間で締結された契約に基づく受託者責任が生じる場合には、お客様の利益に対して常に誠実に行動します。
  7. お客様に対する助言行為
    お客様に対して投資に関する助言行為を行う場合、中立的立場から、事実と見解を明確に区別した上で、専門的な能力を活かし助言をします。関連する法令や規則等のもとで、投資によってもたらされる価値に影響を与えることが予想される内部情報等の公開されていない情報を基に、お客様に対して助言行為を行うことはいたしません。
  8. 適切な経営管理態勢の構築、および実効的なガバナンス機能の発揮
    財務の健全性および業務の適切性を確保するため、役職員の適切な人員配置、法令諸規則等の遵守、ならびに健全かつ適切な業務運営等を通じて、効率的な経営管理態勢を構築するとともに、実行的なガバナンス機能を発揮するよう努めます。
  9. リスク管理態勢の整備、および健全な財務基盤の維持
    業務の規模・特性、リスクプロファイルに見合った適切なリスク管理態勢を整備することにより、資産・負債、損益に影響を与え得る各種リスクを総合的に把握するとともに、それを適切に制御し、もって持続可能な収益構造の構築およびリスクに見合った自己資本を確保することにより、健全な財務基盤の維持に努めます。
  10. 適時適切な情報開示
    経営の透明性を高めることの重要性に鑑み、お客様および株主ならびに社会に対し、適時適切な情報開示を行うことで、説明責任を果たすことに努めます。
  11. 資本市場における行為
    法令や規則等に定めのないものであっても、社会通念や市場仲介者として求められるものに照らして疑義を生じる可能性のある行為については、自社の倫理コードと照らし、その是非について判断します。関連する法令や規則等のもとで、投資によってもたらされる価値に重要な影響を与えることが予想される内部情報等の公開されていない情報を適切に管理します。
  12. 社会的使命の自覚と資本市場の健全性および信頼性の維持、向上
    資本市場に関する公正性および健全性について正しく理解し、資本市場の健全な発展を妨げる行為をいたしません。また、資本市場の健全性維持を通して、果たすべき社会的使命を自覚して行動します。適正な情報開示を損なったり、公正な価格形成を歪めることにつながる行為に関与する等、同業者に対する信頼を失墜させ、あるいは資本市場の健全性を損ないかねない不適切な行為をいたしません。

2019年4月25日
スマートフィナンシャル株式会社